ניהול תקציב בקלות

עושים בשבילך את העבודה

המקום היחיד בו רו”ח מוסמך בעל ידע וניסיון רב בניהול תקציבים,

יבנה וינהל לך תקציב מותאם אישית.

בין אם אתם מסיימים את החודש בפלוס או במינוס,

ניהול תקציב זה דרך חיים

(והדרך לחיים הטובים).

רואה חשבון מוסמך

ידע וניסיון רב בניהול תקציבים

בניית תקציב מותאם אישית

המרכיב החשוב ביותר ליכולת והרצון שלכם להצליח

מעקב לחצי שנה

לפחות(!) אתכם עד לאיזון חודשי ושליטה בתקציב

ליווי צמוד והנחייה להתנהגות צרכנית נכונה

מודלים ושיטות שונות להפיכת התהליך לקל וישים

המטרה היא ליצור שינוי חזק ומשמעותי שיחזיק לאורך זמן.
עם התחלה קלה, הכוונה נכונה וליווי מקצועי – 

כל אחד יכול להגיע אל היעד.

קצת עלינו

נשואים באושר פלוס 3 יורשים ועוד שני חתולים, ומאז ומעולם מתנהלים בצורה מחושבת ומשיגים כמעט את כל מה שחולמים.

לפני כמה שנים נבט לו רעיון מופרך של טיול בקראוון מחוף לחוף בארה”ב לכמה חודשים. 

(כמובן שזה לא ריאלי, בלתי ישים, ומי בכלל מעז לחשוב על זה?)

אך הרעיון כבר נבט ועם הזמן גדל והתפתח והתחיל לרקום עור ותקציב. 

אמנם התכנון היה לחצי שנה, אבל התקציב הספיק “רק” ל-4 חודשים.

 

4 חודשים, קרוואן אחד, 25 מדינות ואין ספור חוויות בלתי נשכחות. 

אנחנו לא אנשי הייטק וגם לא עשינו אקזיט. 

שני שכירים עם מוטיבציה גבוהה והתנהלות נכונה.

כלקלות נולדה מתוך השטח. מתוך צורך אמיתי ורצון של אנשים רבים סביבנו המשוועים למישהו מקצועי שינהל את התקציב שלהם עבורם. 

 

 

התהליך

1

פגישת היכרות, הצבת מטרות ושאיפות (חשוב! לצורך התאמה אישית של תקציב),
הבנת התהליך וחשיבות שיתוף הפעולה.

2

סיכום הרקע שלכם, היעדים הכלכליים והמטרות לתחילת הדרך, על סמך דו”חות של שלושת החודשים האחרונים.
בנוסף לדו”ח המפרט את ההכנסות מול ההוצאות מחולק לפי (בערך) 20 סעיפים תקציביים שונים (אוכל, ביגוד, משכנתא, ב”ס וכו’), תוך השוואה לממוצע במשק והצעה שלנו לתקציב מאוזן.
לאחר שליחת הדו”ח ומעבר ראשוני שלכם נקבע פגישה לניתוח מעמיק, תיאום ציפיות וקבלת החלטות תקציביות.

3

נשב ביחד על הדו”ח ונקבע תקציב חודשי, מותאם לצרכים ולרצונות שלכם. נבין היכן הנקודות שדורשות חיזוק ומהן המשימות לחודש הקרוב.
ויוצאים לדרך!

חשוב להבין כי לעתים שלב זה עלול לקחת יותר מחודש או חודשיים בגלל חובות לא סגורים, תשלומים, צ’קים מפוזרים ועוד.

אבל לא מתייאשים, אנחנו רצי מרתון. מסתכלים קדימה ורחוק.

4

שלב זה הינו הארוך מכולם ומתפרס על כחצי שנה.
בתחילת כל חודש אנו נבצע את ההשוואה והניתוח לתקציב הייעודי, על סמך תנועות החשבון וכרטיסי האשראי.
נשים דגש על נקודות בעייתיות ונדאג ליישר אתכם בכל סטייה.
בנוסף, בכל חודש נעלה את הרף לפי היכולת והרצון שלכם, כך שבסוף שלב המעקב נוכל להיפרד כשאתם עצמאיים, מאוזנים ובעלי בסיס חזק לצאת לעצמאות כלכלית, כאשר אתם מנהלים את הכסף ולא הוא אתכם.

המלצות